加拿大热门专业之金融风险管理

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前言

又到了学习专业知识的时间。今天学长带大家认识一个商科的分支专业-Financial Risk Management（金融风险管理，FRM）。作为金融专业的直系亲属，金融风险管理和金融、经济、商业分析都有着紧密的联系，属于偏计量多于理论的应用型商科专业。现在这个时代，处处都存在着风险和隐患，金融领域更是如此。所谓商场如战场，就算是股神巴菲特也在这次史无 前例的全球性公共卫生事件（COVID-19）中亏损了几千亿。现如今，很多投资者都面临着一不留神就可能倾家荡产的投资境地。而金融风险管理这个专业就是学习如何去减小投资风险，保障投资安全的一门学科。所谓居安思危，说白一点，风险管理这个专业就是利用数据分析去进行可预估的金融建模，并通过一系列的实操手段最大程度的保障收益并将风险控制在可控范围内的专业。而今天给大家举例的FRM专业就是多伦多大学Rotman商学院的MFRM。大咖说法

Rose Patten是Rotman商学院的荣誉教授，并且也是加拿大蒙特利尔银行CEO的荣誉顾问，他说：“风险管理（Risk Management）的内容在过去银行发展的30年里发挥了举足轻重的作用。企业和组织都在不断重视着风险管理在企业决策于投资交易中的作用。而作为一个公司的财政官更是需要了解每一个商业决策所对应的风险并做好风险管控。” 关于风险管理相关的课程也在不断的迭代发展。Rotman商学院的毕业生必须具备“risk savvy”（富有风险认知或者说是风险直觉）。所以风险管理（FRM）这个专业将来的前景会非常的好。

Master of Financial Risk Management那么为什么这么推荐Rotman的这个专业呢，首先专业行业认可度十分的高，在就是项目学生的就业力很强，因为这是一个非常偏重实践的专业，学习的知识到工作中去可以直接用，所以毕业生备受雇主的喜爱。申请要求

这么好的专业，什么样的申请者才具备竞争优势呢？首先学术成就，比如GPA、GMAT成绩等，再就是很强的计量背景跟基本功，比如是否学习过微积分、线性代数、概率与统计的课程并且拿到优秀的分数，比如沟通技巧（商科核心软性技能），再就是强烈的申请动机了（motivation），为什么非常喜欢风险管理这个专业，一定要说出个所以然来（PS的作用发挥出来了）。FRM这个项目的平均在校生年龄在24岁，女生稍微多余男生（商科的正常比例），其中有38%的学生拥有工作经验，录取的GPA平均在3.6，GMAT成绩平均在703，其中42%的学生正在准备CFA或者FRM这些职业认证考试。可以看出项目的录取要求还是比较高的。除此以外，选择FRM项目的学生有一半以上来自于商科（57%），其次来自经济（13%），再就是来自工程、数学、会计、统计、计算机专业的学生，可以说只要计量背景足够，FRM专业还是比较欢迎跨专业申请的。小编很喜欢一个词“降维思维”，其实在很多行业，非专业背景的学生更具备竞争优势，比如一个理工科背景的学生去学习如何当一个数学老师，这其实是比较容易实现的事情。又或是一个计算机背景的学生去学习如何做报表并且进行一些商业分析的工作。所以转专业不是不能，关键是要“降维”着去转专业，转你能handle的专业是一点问题都没有的。

课程设置

有的学生说10个月的课程有点短吧，我们能学习到什么知识和技能呢？我们一起来看下！多大的FRM总共时长10个月，其实就是三个学期，总共需要学习10门课程外加一个project。硕士阶段的课程强度都比较大，一门课除了常规作业以外，还有小组作业、随堂测试、一到两个期中考、期末考、还有小组演讲。

小编当时一个学期学习三门课已经感觉满负荷了，所以一学期五门课还是比较富有挑战性的（当然你实在应付不来可以延期修学分）。所以课程设置是非常充实的（可以理解为一个FRM的强化学习班）。在秋季学期的时候会学习金融市场、风险与机构；金融企业监管；运营风险；高级投资学；金融技术革新等课程；然后在冬季学期则需要完成一个风险管理项目；等到春夏季学期的时候还需要完成金融风险、信用风险、基于风险决策的概率建模，基于风险管理实操的宏观经济学和风险管理与衍生品模型等五门课程。是一个密集度非常高，并且富有含金量的课程设置。学习的内容有计量相关的、理论相关的、还有计算机工具实操相关的内容，非常全面。Rotman商学院里还有一个非常有意思的地方叫做Rotman Interactive Trader。这里的服务器终端链接着多伦多证券交易所的网络，可以一手获得实时的股票及基金数据。学生们可以在这里进行投资模拟及沙盘演练，在还没有走出校门前练就一身操盘本领哟。

职业

最后来说一下毕业生的职业走向。作为一个FRM专业的毕业生，其实你已经具备了非常不错的金融领域背景，同时兼顾了计量及分析技能。可以在监管（比如证监会）、证券管理、市场、信用及运营风险等领域找到自己的定位。

以下列举几个毕业生会考虑去的机构及企业：

1. Canadian Pension Plan Investment Board (CPPIB)（加拿大养老金投资委员会）

2. BMO Bank of Montreal（加拿大五大行之一）

3. Central 1 Credit Union（加拿大最大的信贷公司之一）

4. Royal Bank of Canada (RBC)（加拿大最古老的银行）

5. Deloitte（德勤，四大）

6. EY（安永，四大）

7. KPMG（毕马威，四大）

8. PwC Canada（普华永道，四大）

9. Manulife Financial（加拿大最大金融保险公司之一）

10. East Coast Fund Management（加拿大最大的基金管理机构之一）

11. Greystone Managed Investments Inc.（加拿大著名投资公司）

总结

多伦多大学的风险管理专业是一个非常优秀的集金融、数学建模、经济、投资学等领域的综合性应用型商科专业。在当今这个大变局时代，学会如何将鸡蛋分放在不同篮子里（分摊风险）将是每一个投资人都需要深入思考的问题，而在FRM这个专业里，你可以找到想要的答案。如需进一步了解，或有任何相关疑问，欢迎在线咨询留学专家。如果您对自己是否适合留学还有疑虑，欢迎参与国际教育免费评估，以便给您进行准确定位。